کنترل هوشمند جریان وجوه ؛ از دریافت و پرداخت تا تصمیم‌گیری مالی

۱. خرید و تدارکات

درخواست‌های خرید، سفارش‌ها، فاکتورهای تأمین‌کنندگان و برنامه پرداخت از این سیستم به خزانه منتقل می‌شوند تا پرداخت‌ها، کنترل سررسید و تعهدات مالی به‌صورت دقیق مدیریت شوند.

۲. اتوماسیون اداری

درخواست‌های پرداخت، مکاتبات بانکی، نامه‌های مرتبط با چک و ضمانت‌نامه و تأییدیه‌های مالی، از طریق گردش کار اتوماسیون به خزانه‌داری ارجاع و پیگیری می‌شوند.

۳. کدینگ

ساختار کدینگ مالی، مراکز هزینه، پروژه‌ها، طرف‌حساب‌ها و سرفصل‌های مرتبط، مبنای ثبت صحیح اسناد و گزارش‌گیری تحلیلی در خزانه‌داری است.

۴. اداری و پرسنلی

اطلاعات کارکنان، احکام، مأموریت‌ها، مساعده‌ها، تنخواه‌ها و سایر پرداخت‌های پرسنلی در اختیار خزانه قرار می‌گیرد تا پرداخت‌ها با کنترل و مستندات کامل انجام شوند.

۵. کنترل پروژه

خزانه‌داری پرداخت‌ها، دریافت‌ها، تعهدات، ضمانت‌نامه‌ها و جریان نقدی هر پروژه را به کنترل پروژه متصل می‌کند تا وضعیت مالی پروژه در کنار پیشرفت اجرایی قابل تحلیل باشد.

۶. برنامه و بودجه سازمانی

درخواست‌ها و پرداخت‌های مالی با بودجه مصوب مقایسه می‌شوند تا کنترل اعتبار، جلوگیری از هزینه‌های خارج از بودجه و پیش‌بینی دقیق نقدینگی امکان‌پذیر شود.

۷. بهای تمام‌شده واقعی

پرداخت‌ها و هزینه‌های واقعی ثبت‌شده در خزانه، به محاسبه بهای تمام‌شده واقعی کالا، خدمت، پروژه یا قرارداد کمک می‌کند.

۸. بهای تمام‌شده برآوردی

اطلاعات برآورد هزینه‌ها و نیاز نقدی، مبنایی برای برنامه‌ریزی پرداخت‌ها و مقایسه هزینه‌های واقعی با مقادیر پیش‌بینی‌شده فراهم می‌سازد.

۹. حسابداری

ثبت‌های دریافت، پرداخت، چک، حواله، تنخواه، کارمزد بانکی و اسناد اعتباری به‌صورت مکانیزه به حسابداری منتقل می‌شوند تا دفاتر مالی و مانده حساب‌ها همواره به‌روز باشند.

۱۰. قراردادهای بازرگانی

مبلغ قرارداد، شرایط پرداخت، تضامین، صورت‌وضعیت‌ها، پیش‌پرداخت و کسورات قراردادی به خزانه‌داری متصل است تا تعهدات مالی و پرداخت‌های قراردادی کنترل شوند.

۱۱. حقوق و دستمزد

پس از محاسبه حقوق، مزایا، کسورات و خالص پرداختی کارکنان، فایل یا دستور پرداخت به خزانه ارسال می‌شود تا پرداخت حقوق از حساب‌های بانکی سازمان انجام و ثبت شود.

۱۲. داشبورد مدیریتی

شاخص‌هایی مانند مانده نقدینگی، وضعیت حساب‌های بانکی، چک‌های سررسیدشده، تعهدات، دریافت‌ها، پرداخت‌ها و پیش‌بینی جریان وجوه در داشبوردهای مدیریتی نمایش داده می‌شوند.

۱۳. خدمات و تعمیرات

هزینه‌های تعمیرات، سرویس‌های دوره‌ای، تأمین قطعات و قراردادهای خدماتی به خزانه‌داری ارسال می‌شود تا پرداخت‌ها و هزینه‌های نگهداری تجهیزات کنترل شوند.

۱۴. مدیریت تولید و تأمین

نیازهای نقدی ناشی از تأمین مواد اولیه، خرید قطعات، تولید و سفارش‌های ساخت با خزانه‌داری هماهنگ می‌شود تا منابع مالی موردنیاز عملیات تولید به‌موقع تأمین گردد.

۱۵. مدیریت نرم‌افزار و فرآیندها

فرآیندهای تأیید درخواست وجه، پرداخت، تنخواه، دریافت، انتقال وجه و ابطال یا آزادسازی ضمانت‌نامه، در قالب گردش کار قابل تعریف، کنترل و رهگیری هستند.

۱۶. مستندات و دانش سازمانی

اسناد مرتبط با پرداخت‌ها، قراردادها، چک‌ها، ضمانت‌نامه‌ها، رسیدها و مستندات بانکی در کنار عملیات خزانه‌داری نگهداری می‌شوند تا دسترسی، استناد و حسابرسی آسان‌تر باشد.

۱۷. فروش و ارتباط با مشتری

اطلاعات فاکتورهای فروش، مطالبات مشتریان، برنامه وصول، اعتبار مشتری و دریافت‌های نقدی یا چکی به خزانه‌داری متصل می‌شود تا وصول مطالبات و وضعیت نقدینگی دقیق‌تر مدیریت شود.